Comment créer un portefeuille de placements, eHow
Lorsque vous ouvrez un compte géré par un conseiller en placement, vous devez généralement remplir un questionnaire que le conseiller utilise pour évaluer votre profil risque-rendement. Les principaux domaines évalués comprennent la liquidité, la tolérance au risque et l'horizon temporel, mais il y a aussi d'autres facteurs importants, y compris des considérations fiscales spécifiques. Suivez les mêmes principes de base dans la configuration de votre portefeuille.
Horizon temporel
À mesure que votre horizon de placement allonge, votre capacité à prendre le risque augmente. En effet, dans l'univers d'investissement, vous êtes indemnisé pour votre volonté d'investir pour des périodes plus longues. À plus long terme se réfère généralement à des investissements dans des actions ordinaires. Vous pouvez investir dans des actions ordinaires, soit par des achats directs d'actions, par le biais de fonds communs de placement ou fonds négociés en bourse. Les ETF offrent une excellente option, car ils réduisent au minimum les coûts de gestion et de transaction, tout en offrant beaucoup plus de liquidités que les fonds communs de placement. Des délais plus courts sont associés à des obligations à court terme, qui sont également disponibles via les mêmes véhicules d'investissement. Encore une fois, les ETF offrent la plus grande flexibilité.
Tolérance au risque
Les investisseurs suivent une hiérarchie de base du risque, composé de trésorerie et équivalents, titres à revenu fixe, des titres privilégiés et des actions ordinaires. Le mélange standard d'allocation d'actifs recommandée pour les investisseurs à long terme est d'environ 65 pour cent actions, 20 obligations pour cent, 10 pour cent des actions mondiales et 5 pour cent en espèces. Si votre tolérance au risque est plus faible, vous pouvez augmenter l'allocation aux obligations. En outre, dans la classe d'actifs des obligations, vous pouvez investir dans des obligations avec des maturités inférieures. Il existe de nombreux ETF obligataires disponibles qui vous permettent un niveau élevé de personnalisation par rapport à votre niveau de risque souhaité.
autres considérations
Diversification
La diversification devrait être l'un des thèmes clés sous-jacents que vous gardez toujours à l'esprit lorsque l'on considère un investissement potentiel. Au sein de la classe d'actifs, les investissements spécifiques ont tendance à obtenir des résultats conformes à la classe globale d'actifs, en particulier sur le long terme. Par conséquent, comme un investisseur à long terme, vous devriez passer moins de temps compte tenu des investissements dans des titres spécifiques et plus de temps compte tenu de la classe d'actifs. Tenir compte des avantages de diversification par classe d'actifs. Par exemple, les matières premières offrent des avantages de diversification solides à de nombreuses classes d'actifs. Au sein de la classe d'actifs, vous pouvez diversifier l'industrie et d'autres facteurs de risque.
les allocations de portefeuille exactes différeront en fonction des besoins des investisseurs, la tolérance au risque et d'autres facteurs. Par conséquent, il est impossible de recommander ce pourcentage.
Les investisseurs aimeraient un investissement à faible risque avec un rendement élevé. Mais ceux-ci peuvent être difficiles à trouver. D'autre part, a.
Vivre un portefeuille d'investissement vous oblige à avoir suffisamment de fonds propres dans le portefeuille pour générer suffisamment de revenus pour payer vos factures.
Faire des investissements judicieux est un excellent moyen de créer une sécurité financière pour l'avenir. À cette fin, beaucoup de gens utilisent.
A est celui qui cherche à équilibrer le risque et rendement du portefeuille d'investissement équilibré. Ce type de stratégie d'investissement combine actions et fixe.